Audit retraite
Etablir votre stratégie retraite
Les avantages de cette mission :
• Nous réalisons votre bilan retraite
• Vous connaissez le montant prévisionnel de votre pension retraite
• Nous vous conseillons sur la meilleure stratégie pour votre fin de carrière
• Vous bénéficiez de conseils personnalisés par un de nos experts
Tarif
Le montant du forfait est fixé à 500 € HT
Je souhaite bénéficier de ce service :
Nos services d’accompagnement Stratégie et bilan retraite
Si vous souhaitez être accompagné afin d’optimiser le montant de votre pension de retraite ou si vous souhaitez être accompagné dans la gestion de la liquidation de vos droits à la retraite, vous pouvez faire appel à nos services. Avec notre partenaire AG2R LA MONDIALE nous sommes là pour vous conseiller et vous soutenir dans vos démarches, quel que soit votre parcours professionnel.
Bilan Retraite
Vous souhaitez connaître le montant de votre future pension de retraite, les conditions ou la date de votre départ à la retraite ? Faites appel à nos consultants spécialisés en droit retraite. Ils se chargeront de reconstituer et d’analyser votre carrière afin de vous fournir des informations exactes et des conseils pertinents afin d’optimiser vos droits à la retraite.
Stratégie Retraite
Le départ à la retraite est une étape importante de la vie qui nécessite une certaine préparation. Il existe de nombreuses solutions pour optimiser ses revenus au moment du départ à la retraite. Cependant, il n’est pas toujours facile de savoir lequel choisir et à quel moment il faut commencer à épargner. L’AFGA met à votre service une expertise globale avec son partenaire spécialisé AG2R LA MONDIALE pour répondre à vos questions et vous permettre de faire les bons choix pour bien préparer votre retraite. S’adapter à chaque situation en combinant des dispositifs d’optimisation des régimes obligatoires tels que rachats de trimestres, retraite progressive, cumul emploi retraite … Mais aussi des dispositifs d’optimisation des régimes supplémentaires et une utilisation efficace de toutes les possibilités données par le nouveau plan d’épargne retraite, l’assurance vie …
La conduite d’une mission de stratégie et/ou bilan retraite avec l’AFGA72
En partenariat avec AG2R LA MONDIALE, nous vous apportons une analyse précise à l’occasion d’un bilan retraite ou d’une étude stratégique et nous vous proposons des solutions pour constituer ou améliorer votre future retraite.
Méthodologie
La réalisation de cet audit s’opère au moyen d’une collecte d’informations avec votre aide (reconstitution de carrière) et auprès des caisses de retraite et / ou de compagnies d’assurance auprès desquelles vous avez acquis des droits et des garanties. Nous vous remettons un dossier détaillé et nous vous commentons les résultats.
L’étude est réalisée sur la base de la réglementation en vigueur à ce jour.
Les enjeux de la mission
L’objectif de cette mission est la réalisation d’un dossier mettant en évidence :
- Le récapitulatif de vos droits de retraite (droits personnels et droits de réversion)
- Les éventuels rachats de trimestres
- Le détail des calculs de vos droits à la retraite (rappel des hypothèses de calcul). La simulation des primes à verser pour se constituer un supplément de retraite et une couverture prévoyance
Un conseil adapté à votre stratégie retraite
En fonction de ces divers éléments, nous vous proposerons des solutions et des conseils qui vous permettront de mettre en place une bonne stratégie retraite afin d’atteindre vos objectifs. Un rapport complet vous sera remis à l’issue de cette analyse. N'hésitez pas à nous contacter pour toute demande d'informations.
