L’audit retraite

Lorsque l’âge de la retraite approche. Il est tout à fait légitime de se poser certaines questions. À quel âge vais-je pouvoir prendre ma retraite ? Vais-je bénéficier du taux plein ? Comment sont calculés les montants des pensions et comment les optimiser ? Est-ce que j’ai suffisamment épargné ?

Pour répondre à ces questions, il est possible de réaliser un audit retraite. Ce dernier vous permet d’obtenir de précieuses informations, afin d’anticiper et de préparer au mieux votre retraite. Êtes-vous certain d’avoir bien préparé votre avenir financier ? Demandez un audit retraite pour être certain de prendre les bonnes décisions !

Qu’est-ce que l’audit retraite ?

Le système de retraite français ne cesse d’évoluer et les règles changent constamment. La plupart des salariés ne savent pas quand ils pourront prendre leur retraite ni quel sera le montant de leur pension. L’audit de retraite vous permet ainsi de faire un bilan et d’y voir un peu plus clair dans ce système très complexe.

Définition

L’audit retraite ou bilan retraite est un outil qui offre au salarié une vue d’ensemble sur son parcours professionnel. Cela lui permet de prendre connaissance des conditions de son départ à la retraite et de prendre les bonnes décisions en fonction de ses droits. Grâce au bilan retraite, il peut appréhender plus sereinement son départ à la retraite.

Pourquoi est-ce important ?

Le bilan retraite permet au salarié de mieux comprendre les conditions de son départ à la retraite. Il peut ainsi obtenir une estimation du montant de sa future pension et préparer la fin de sa carrière professionnelle. Cela lui permet également de connaître la date approximative de son départ et d’estimer ses droits en fonction des différentes options dont il dispose : rachat de trimestres, retraite progressive ou encore cumul emploi retraite.

Qui établit le bilan de retraite ?

Il est possible d’effectuer le bilan retraite soi-même ou de faire appel à un expert retraite. Ce dernier sera en mesure de vous fournir des informations claires et précises sur votre situation. De plus, faire un bilan retraite peut s’avérer complexe si vous avez eu de multiples employeurs ou si vous avez travaillé à l’étranger, puisque tous les éléments de votre carrière doivent être pris en compte dans le calcul de vos droits.  

Le prix de la prestation varie en fonction des régimes et de la complexité du dossier. En effet, les régimes de retraite ne sont pas les mêmes pour un salarié, un travailleur indépendant, un fonctionnaire ou un professionnel qui exerce en libéral.

Comment se déroule un bilan de retraite ?

Lorsque vous faites appel à un expert, celui-ci vous reçoit lors d’un entretien afin de connaître votre objectif et d’appréhender votre situation globale. Il collecte ensuite les informations et documents nécessaires à la réalisation de son étude. Il analyse les documents, effectue les calculs et vous remet un rapport avec ses conclusions. Sur le rapport figurent l’historique de votre carrière ainsi qu’une synthèse de vos droits aux différents régimes de retraite. Il vous fournit également une estimation des âges auxquels vous pourrez prétendre à la retraite. L’expert peut également vous conseiller et vous fournir de plus amples explications concernant vos droits. N’hésitez pas à consulter votre conseiller spécialisé en audit retraite pour obtenir des informations supplémentaires.